В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.

«Опасными» могут посчитать:

  • клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
  • тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
  • тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
  • клиента, который нервничает без «видимых причин», »излишне» интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
  • клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Помимо нормы о «пяти тысячах», о которых уже неоднократно писалось (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений.

Клиента нужно проверять, если:

  • объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
  • постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
  • клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Читайте также:
Категория